Hồ sơ, trình tự, thủ tục xin cấp giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ

Trong bối cảnh hội nhập quốc tế ngày càng sâu rộng và nhu cầu giao dịch ngoại tệ tăng cao, việc thành lập và hoạt động của các đại lý đổi ngoại tệ đóng vai trò quan trọng trong việc cung cấp dịch vụ tài chính đa dạng cho cộng đồng. Tuy nhiên, để hoạt động hợp pháp và minh bạch, việc xin cấp giấy chứng nhận hoạt động kinh doanh đại lý đổi ngoại tệ là một quá trình phức tạp đòi hỏi sự tuân thủ nghiêm ngặt các quy định pháp luật. 

1. Hoạt động của đại lý đổi ngoại tệ 

Các đại lý đổi ngoại tệ chỉ được hoạt động dưới hình thức dùng Đồng Việt Nam mua ngoại tệ tiền mặt của cá nhân và không được bán ngoại tệ tiền mặt cho cá nhân lấy đồng Việt Nam hoặc ngoại tệ khác, trừ trường hợp đại lý đổi ngoại tệ đặt tại khu cách ly ở cửa khẩu quốc tế được bán ngoại tệ tiền mặt thu đồng Việt Nam cho cá nhân mang hộ chiếu nước ngoài khi xuất cảnh về nước do cơ quan có thẩm quyền của nước ngoài cấp1. 

2. Điều kiện cấp giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ 

Điều kiện để tổ chức kinh tế được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét, cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ2 bao gồm: 

a. Có địa điểm đặt đại lý đổi ngoại tệ tại một hoặc nhiều địa điểm theo quy định sau: 

•  Cơ sở lưu trú du lịch đã được cơ quan quản lý nhà nước về du lịch xếp hạng từ 3 sao trở lên;
• Cửa khẩu quốc tế (đường bộ, đường không, đường thủy);
• Khu vui chơi giải trí có thưởng dành cho người nước ngoài được cấp phép theo quy định pháp luật;
• Văn phòng bán vé của các hãng hàng không, hàng hải, du lịch của nước ngoài và văn phòng bán vé quốc tế của các hãng hàng không Việt Nam;
• Khu du lịch, trung tâm thương mại, siêu thị có khách nước ngoài tham quan, mua sắm.

b. Có quy trình nghiệp vụ đổi ngoại tệ, có biện pháp đảm bảo an ninh, an toàn trong quá trình đổi ngoại tệ; tại nơi giao dịch phải có bảng thông báo tỷ giá công khai, bảng hiệu ghi tên tổ chức tín dụng ủy quyền và tên đại lý đổi ngoại tệ. 

c. Được tổ chức tín dụng được phép ủy quyền làm đại lý đổi ngoại tệ. 

d. Một tổ chức kinh tế chỉ được làm đại lý đổi ngoại tệ cho một tổ chức tín dụng được phép. 

2. Thành phần hồ sơ

Hồ sơ đề nghị chấp thuận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ3 bao gồm: 

• Đơn đề nghị chấp thuận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ (theo mẫu);
• Văn bản cam kết của tổ chức kinh tế kèm bản sao giấy tờ chứng minh (nếu có) về việc đặt đại lý đổi ngoại tệ tại địa điểm theo quy định của Chính phủ về điều kiện đối với tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ; cam kết của tổ chức kinh tế về việc chỉ làm đại lý đổi ngoại tệ cho một tổ chức tín dụng được phép;
• Bản sao giấy tờ chứng minh việc tổ chức được thành lập và hoạt động hợp pháp;
• Báo cáo về việc tổ chức kinh tế trang bị đầy đủ bảng thông báo tỷ giá công khai, bảng hiệu ghi tên tổ chức tín dụng ủy quyền và tên đại lý đổi ngoại tệ tại nơi giao dịch;
• Quy trình nghiệp vụ đổi ngoại tệ;
• Bản sao hợp đồng đại lý đổi ngoại tệ ký với tổ chức tín dụng ủy quyền.

3. Trình tự, thủ tục  

Tổ chức kinh tế gửi 01 bản hồ sơ qua đường bưu điện hoặc nộp trực tiếp cho Ngân hàng nhà nước chi nhánh cấp tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương nơi đặt đại lý đổi ngoại tệ4. 

Thời hạn giải quyết hồ sơ là 30 ngày kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước nhận đủ hồ sơ hợp lệ. 

(1) Quyết định 21/2008/QĐ-NHNN ban hành quy chế đại lý đổi ngoại tệ được sửa đổi bổ sung bởi Thông tư 11/2016/TT-NHNN và Thông tư 15/2019/TT-NHNN 

(2) Điều 4 Nghị định 89/2016/NĐ-CP quy định điều kiện đối với hoạt động đại lý đổi ngoại tệ, hoạt động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ của tổ chức kinh tế, được sửa đổi bổ sung bởi Nghị định 16/2019/ND-CP  

(3) Điều 7 Quyết định 21/2008/QĐ-NHNN về quy chế đại lý đổi ngoại tệ được sửa đổi bổ sung bởi Thông tư 15/2019/TT-NHNN 

(4) Khoản 2 Điều 7a Quyết định 21/2008/QĐ-NHNN về quy chế đại lý đổi ngoại tệ được sửa đổi bổ sung bởi Thông tư 11/2016/TT-NHNN 

Chia sẻ: